Οι περισσότεροι από εμάς όταν ακούμε για brokers, ίσως το μυαλό μας να πηγαίνει πρώτα σε εκείνους τους cool, αλλά και συνάμα απαιτητικούς τύπους που όργωναν τις αίθουσες των χρηματιστηρίων στα 90s. Κάτι σαν τον Τζόρνταν Μπέλφορντ, τον χαρακτήρα του οποίου ενσάρκωσε με μεγάλη επιτυχία ο Λεονάρντο ντι Κάπριο στην box office επιτυχία “The wolf of wall street”.
Στην ψηφιακή εποχή, όμως, το «παιχνίδι» αυτό παίζεται online μέσα από πλατφόρμες όπως η Freedom24, η οποία πέτυχε πρόσφατα το ορόσημο των 100.000 πελατών στην ελληνική αγορά. Και μπορεί οι 100.000 πελάτες να χαρακτηρίζονται ως ένα εντυπωσιακό επίτευγμα, όπως, όμως υποστήριξε ο επικεφαλής του γραφείου αντιπροσωπείας της εταιρείας στην Ελλάδα, Γιώργος Καραγεώργος, σε συνάντηση που είχε με τους δημοσιογράφους, η Freedom24 μπορεί να φτάσει μέχρι και τους 1.000.000 πελάτες στην ελληνική αγορά.
Τι προσφέρει η πλατφόρμα της Freedom24
Η Freedom24, η οποία έχει την έδρα της στην Κύπρο και είναι η ευρωπαϊκή θυγατρική της Freedom Holding Corp., ήρθε για πρώτη φορά στην Ελλάδα με φυσική παρουσία το 2021.
«Επικοινωνήσαμε ένα εντελώς νέο προϊόν στους Ελληνες πελάτες, γιατί δεν είχαν γνώση ότι μπορούσαν να το κάνουν εύκολα και άμεσα μέσα από το κινητό τους», ανέφερε χαρακτηριστικά ο Γιώργος Καραγεώργος.
Μέσα από την εφαρμογή της, που λειτουργεί τόσο σε περιβάλλον web, όσο και σε mobile, η εταιρεία προσφέρει άμεση πρόσβαση σε περισσότερα από ένα εκατομμύριο χρηματοοικονομικά προϊόντα -όπως μετοχές, ETFs, ομόλογα και παράγωγα- στις μεγάλες αγορές των ΗΠΑ, της Ευρώπης και της Ασίας. Η σύγχρονη ψηφιακή πλατφόρμα της, επιτρέπει στους επενδυτές να πραγματοποιούν συναλλαγές γρήγορα και με ασφάλεια, χωρίς την ανάγκη μεσολάβησης παραδοσιακών brokers, όπως εξήγησε.
Υψηλοί ρυθμοί ανάπτυξης
Την ίδια ώρα, οι ρυθμοί ανάπτυξης της Freedom24 συνεχίζουν να κινούνται ανοδικά. Ενδεικτικά αναφέρουμε ότι στα μέσα του 2024 η πλατφόρμα μετρούσε 50.000 πελάτες, ενώ έκλεισε τη χρονιά στους 84.000 (+70%).
Η εταιρεία πέρυσι παρουσίασε αύξηση της τάξης του 70% από έτος σε έτος στο πελατολόγιο της, ενώ το ενεργητικό της κατέγραψε αύξηση 230%. Το επόμενο έτος, εκτιμάται ότι θα υπάρχει μείωση του ρυθμού ανάπτυξης, κάτι που είναι αναμενόμενο, όταν το δυνητικό πελατολόγιο κuμαίνεται στο 1 εκατομμύριο.
Το μέσο προφίλ του Έλληνα επενδυτή στη Freedom24 αφορά ανθρώπους περίπου 35 ετών, οι οποίοι όπως είπε ο Γιώργος Καραγιώργος παρακολουθούν κυρίως τις αγορές του εξωτερικού, ενώ προτιμούν να ενημερώνονται από τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης.
Ενδιαφέρον, ωστόσο, παρουσιάζει το γεγονός ότι οι early adopters της πλατφόρμας, δηλαδή, οι άνθρωποι που δοκίμασαν πρώτοι τα προϊόντα της εταιρείας, όταν πρωτοήρθε στην Ελλάδα 2021, ήταν κάτω των 25 ετών. Όσο όμως περνούσε ο καιρός και η πλατφόρμα γινόταν πιο γνωστή στην ελληνική αγορά, αυξανόταν και η ηλικία των πελατών, φτάνοντας σήμερα το μεγαλύτερο κομμάτι τους να βρίσκεται στο ηλιακό φάσμα των 35-45 ετών.
Μια αγορά δύο ταχυτήτων
Σύμφωνα με τον επικεφαλής του γραφείου αντιπροσωπείας της εταιρείας στην Ελλάδα, πλέον έχει διαμορφωθεί μια αγορά δύο ταχυτήτων.
Συγκεκριμένα, αυτή τη στιγμή οι παλαιότερες γενιές ενημερώνονται ακόμα από τα παραδοσιακά μέσα, αλλά οι νέες γενιές, δηλαδή οι millennials και οι GenZers, λαμβάνουν πληροφορίες επενδυτικής χρήσεως μέσα από τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης.
Για τον λόγο αυτό η εταιρεία επενδύει σε μεγάλο βαθμό στο ψηφιακό marketing, φροντίζοντας να συνάπτει συνεργασίες με δημιουργούς περιεχομένου, προκειμένου να επικοινωνούν τα προϊόντα της στο κοινό τους. Από εκεί άλλωστε έρχεται και η μεγαλύτερη εισροή των πελατών της. Στο πλαίσιο αυτό η εταιρεία φροντίζει να ενημερώνει τους επενδυτές για τα προϊόντα της ακόμα και μέσω memes στο Instagram.
Παραδοσιακές επενδύσεις vs Κρυπτονομίσματα: Ποιος κερδίζει τη μάχη στη νέα γενιά
Παρά το ενδιαφέρον που φαίνεται να δείχνουν οι νέες γενιές για το χρηματιστήριο, οι επενδύσεις σε εναλλακτικά επενδυτικά προϊόντα, όπως τα κρυπτονομίσματα, συνεχίζουν να βρίσκονται στην κορυφή των προτιμήσεων τους. Κάτι που, σύμφωνα με τον επικεφαλής του ελληνικού γραφείου της Freedom24, οφείλεται σε μεγάλο βαθμό στην αμεσότητα που προσφέρουν αυτού του τύπου οι επενδύσεις, ενώ υπάρχει και το στοιχείο της «παιχνιδοποίησης», καθώς δεν υπόκεινται σε κανονιστικές ρυθμίσεις.
Εν αντιθέσει, πλατφόρμες όπως αυτή της Freedom24 αντιμετωπίζουν περιορισμούς ως προς την εισαγωγή πιο διαδραστικών εργαλείων και βρίσκονται υπό αυστηρή εποπτεία από τις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές.
Οι Έλληνες «ψηφίζουν» αμερικανικές μετοχές και αμερικανικά ETFs
Ο μέσος επενδυτής της Freedom24 επιλέγει να επενδύσει στην Αμερική, με το 95% του τζίρου της εταιρείας να προέρχεται από αμερικανικές μετοχές και αμερικανικά ETFs. Όπως ήταν αναμενόμενο οι πιο δημοφιλείς μετοχές ήταν αυτές των αμερικανικών «μεγαθηρίων», όπως η NVIDIA, η Tesla, η Google, η Meta, η Apple και η Palantir.
Σημειώνουμε ότι το πελατολόγιο της εταιρείας είναι στο σύνολό του retail, επομένως τα στοιχεία που παρατίθενται δεν έχουν να κάνουν με θεσμικούς επενδυτές. Έτσι, ο τζίρος των retail πελατών του ομίλου διαμορφώθηκε στα 682 εκατ. δολάρια σε συναλλαγές το 2024. Από το σύνολο του τζίρου, περίπου τα 30 εκατ. δολάρια προέρχονται από την ελληνική αγορά.
Ποιες είναι οι πιο δημοφιλείς μετοχές στην Ελλάδα
Όσον αφορά τις πιο δημοφιλείς μετοχές, όπως υπογράμμισε ο κ. Καραγιώργος, στην Ελλάδα δεν βλέπουμε τις τράπεζες πρώτες, αλλά την Metlen- ΜΥΤΙΛ 0,00% και τον ΟΠΑΠ. Παραδόξως, γιατί όπως φαίνεται από τα στοιχεία, ο μέσος Έλληνας επενδυτής είναι «ερωτευμένος» με τις τράπεζες, αλλά στην πλατφόρμα της Freedom24 η στόχευση βρίσκεται αλλού.
Στο σημείο αυτό αξίζει να αναφέρουμε ότι ένα από τα πιο δημοφιλή προϊόντα της εταιρείας είναι το AETF, δηλαδή το ETF της Alpha Asset Management, το οποίο είναι το μόνο που τελεί υπό διαπραγμάτευση στο Χρηματιστήριο Αθηνών. Μάλιστα βρίσκεται στο top 3 των δημοφιλών ETF της εταιρείας.
Τα πρώτα δύο σε δημοφιλία είναι τα αμερικανικά που ακολουθούν τον S&P 500, το VUAA και το sxr8, και στην συνέχεια ακολουθεί το AETF, βέβαια με αρκετά μικρότερο όγκο, σύμφωνα με τον επικεφαλής του ελληνικού γραφείου της Freedom24.
Η αμερικανική και η ελληνική αγορά φαίνεται πως μονοπωλεί γενικά το ενδιαφέρον των πελατών της Freedom24, καθώς όπως μας είπε ο κ. Καραγεώργος το ενδιαφέρον τους για τις αντίστοιχες αγορές της Ευρώπης και της Ασίας είναι πολύ μικρό.
Τι έφερε ο «τυφώνας» Τραμπ
Παρά την αναταραχή που επικράτησε στις διεθνείς αγορές μετά τις ανακοινώσεις για δασμούς του προέδρου των Ηνωμένων Πολιτειών, Ντονάλντ Τραμπ, οι οποίοι και ενέτειναν τον εμπορικό πόλεμο μεταξύ ΗΠΑ και Κίνας, για τους brokers, η μεταβλητότητα σύμφωνα με τον επικεφαλής του ελληνικού γραφείου της Freedom 24 είναι κάτι θετικό από άποψη εσόδων. Και αυτό γιατί ο κόσμος παίρνει αποφάσεις γρήγορα με βάση την ειδησεογραφία, οπότε υπάρχει τρομερή άνοδος στη συναλλακτική δραστηριότητα.
Η βασική διαφορά της Freedom24 από τους ανταγωνιστές της είναι ότι έχει φυσική παρουσία στην Ελλάδα, με ελληνόφωνο προσωπικό και φυσικά όλες οι υπηρεσίες της είναι στα ελληνικά. Επομένως, οι πελάτες της μπορούν να λύσουν γρήγορα οτιδήποτε τους απασχολεί, επικοινωνώντας απευθείας με την εταιρεία.
Στόχος η δημιουργία μιας επενδυτικής κουλτούρας στην Ελλάδα
Βασικός στόχος της εταιρείας όπως υπογράμμισε ο κ. Καραγεώργος είναι να δημιουργήσει μια επενδυτική κουλτούρα στη χώρα μας, βελτιώνοντας τα γενικότερα τα επίπεδα της οικονομικής παιδείας στην Ελλάδα. Δυστυχώς, εκτιμά, στις μέρες μας συνεχίζουν να επικρατούν στρεβλές αντιλήψεις γύρω από την οικονομική διαχείριση, ενώ οι Έλληνες διαθέτουν μια επενδυτική δυναμική που ούτε οι ίδιοι μπορεί να μην γνωρίζουν.
Για του λόγου το αληθές οι Έλληνες μαζί με τους Κύπριους ήταν πρωταγωνιστές στις τραπεζικές καταθέσεις, την ώρα που οι επενδύσεις στον S&P 500 θα τους επέφεραν τριπλάσια απόδοση.
Χρηματιστηριακά προϊόντα στα σχέδια της Freedom24 για το μέλλον
Τη δεδομένη στιγμή η Freedom24 βρίσκεται στη διαδικασία δημιουργίας νέων προϊόντων. Αυτά θα πατάνε πάνω στα επιτόκια των κεντρικών τραπεζών, του Euribor ουσιαστικά εάν μιλάμε για Ευρώπη, ενώ σκοπός είναι να παρουσιάζουν τα εξής χαρακτηριστικά:
Να είναι εισηγμένα, δηλαδή να εξασφαλίζεται άμεση ρευστότητα και ένας πελάτης να μπορεί να τα αγοράσει και να τα πουλήσει στο ταμπλό του χρηματιστηρίου.
Η εταιρεία θέλει να δημιουργήσει και έναν μηχανισμό που θα αποδίδει σταθερό εισόδημα για τους πελάτες της.
«Είναι ένα προϊόν, το οποίο εάν καταφέρουμε να το κάνουμε θα είμαστε πολύ χαρούμενοι, καθώς είναι το πρώτο προϊόν στην ελληνική αγορά που θα εισαχθεί έτσι», δήλωσε ο κ. Καραγεώργος.
Τέλος, η Freedom24 θέλει να εισάγει εργαλεία στην πλατφόρμα της που να διευκολύνουν τις καθημερινές συναλλαγές.
