Ο άνθρωπος που «έχτισε» το μεγαλύτερο χαρτοφυλάκιο ακινήτων στον κόσμο, αξίας 25 δισ. δολαρίων, δεν είναι κάποιος μεγαλο-κατασκευαστής όπως ο Αυστραλός Harry Triguboff (διαθέτει ακίνητα αξίας 23,2 δισ. δολαρίων) ή ο Αμερικανός Donald Bren (το δικό του χαρτοφυλάκιο υπολογίζεται στα 19,2 δισ. δολάρια).
Μόνο μέσα στον τελευταίο χρόνο, ο Ισπανός δισεκατομμυριούχος της μόδας, Amancio Ortega, αγόρασε 13 ακίνητα σε 10 πόλεις και 8 διαφορετικές χώρες, ξοδεύοντας πάνω από 3 δισ. δολάρια. Η αγοραστική του «εκστρατεία» περιελάμβανε μεταξύ άλλων δύο ξενοδοχεία, δύο βιομηχανικά ακίνητα, επτά κτίρια γραφείων και ένα μεγάλο μερίδιο σε μια εταιρεία που διαχειρίζεται ένα βρετανικό λιμάνι.
Με περιουσία 141 δισ. δολαρίων, ο ιδρυτής της Zara διαφέρει από όλους τους άλλους δισεκατομμυριούχους που τον τελευταίο καιρό ρίχνουν χρήματα στο real estate, όπως τον συνιδρυτή της Oracle, Larry Ellison, που κατέχει μεταξύ άλλων το νησί Lanai στη Χαβάη και τον τιτάνα των hedge funds Ken Griffin που έχει αγοράσει τελευταία πολυτελή σπίτια σε Φλόριντα, Γαλλία, Λονδίνο και Νέα Υόρκη, ξοδεύοντας σχεδόν 2 δισ. δολάρια.
Ο 90χρονος Ortega ξοδεύει περισσότερα από οποιονδήποτε άλλο, αφού από το 2001, που έβαλε την μητρική της Zara, Inditex, στο χρηματιστήριο της Μαδρίτης, έχει διαθέσει περίπου 24 δισ. δολάρια για να αγοράσει 216 ακίνητα σε 100 αγορές, όπως υπολόγισε το Forbes.
Ο άνθρωπος τον οποίο το αμερικανικό περιοδικό περιγράφει σαν τον «πλουσιότερο βαρόνο του real estate», ήταν ο γιος ενός σιδηροδρομικού εργάτη, που έπιασε την πρώτη του δουλειά σαν παιδί για τα θελήματα, σε ένα κατάστημα ρούχων, όταν ήταν 14 ετών. Τη δεκαετία του 1960, μαζί με την τότε σύζυγό του, Rosalía Mera, που ήταν μοδίστρα, άρχισαν να πουλάνε ρόμπες και εσώρουχα, τα οποία έραβαν στο σαλόνι του σπιτιού τους. Η Zara ιδρύθηκε το 1975 και η Inditex μια δεκαετία αργότερα. Το ζευγάρι χώρισε το 1986, αλλά η πρώην σύζυγος του Ortega διατήρησε τη θέση της στο διοικητικό συμβούλιο έως το 2004 και το μερίδιό της στην Inditex έως τον θάνατό της, το 2013.
Ο Ortega άρχισε να επενδύει στο real estate το 2001 και στα 25 χρόνια που μεσολάβησαν χρησιμοποίησε τα μερίσματα των 28 δισ. δολαρίων που έχει εισπράξει από την Inditex για να αγοράσει ακίνητα-τρόπαια μέσω της εταιρείας συμμετοχών του, της Pontegadea.
Όπως είπαν στο Forbes δύο μεσίτες που έχουν δουλέψει με την εταιρεία του Ortega, ο Ισπανός μεγιστάνας συνήθως αγοράζει ακίνητα υψηλού προφίλ, πληρώνει μετρητά, χωρίς δανεισμό και σπάνια πουλά. «Διαφέρει πολύ από τους περισσότερους επενδυτές των ακινήτων, με την έννοια ότι φαίνεται να έχει ατελείωτα ποσά χρημάτων», είπε ο ένας μεσίτης. «Αγοράζει συλλεκτικά περιουσιακά στοιχεία, που είναι τα καλύτερα της κατηγορίας τους σε κάθε αγορά. Μοιάζει με έναν αγοραστή έργων τέχνης, που αγοράζει τα πιο ακριβά κομμάτια».
Όμως, πίσω από όλες αυτές τις εντυπωσιακές επενδύσεις βρίσκεται μια έξυπνη φορολογική στρατηγική, που σύμφωνα με τους υπολογισμούς του Forbes, έχει εξοικονομήσει για τον Ortega 800 εκατ. δολάρια σε φόρους. Στην Ισπανία ισχύει εδώ και δεκαετίες ένας φόρος πλούτου, ενώ το 2022 ψηφίστηκε και ένας φόρος αλληλεγγύης, που στοχεύει στις περιουσίες των εκατομμυριούχων. Ο ανώτατος συντελεστής του φόρου πλούτου και αλληλεγγύης είναι 3,5% και προστίθεται σε τυχόν φόρους μερισμάτων ή κεφαλαιουχικών κερδών που έχουν ήδη καταβληθεί. Οι φόροι αυτοί ισχύουν για όλα τα περιουσιακά στοιχεία και τα μετρητά, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που διακρατούνται από εταιρείες συμμετοχών.
Ωστόσο, μια μικρή εξαίρεση για τις οικογενειακές επιχειρήσεις επιτρέπει σε φορολογούμενους που πληρούν κάποιες προϋποθέσεις (όπως συμβαίνει στην περίπτωση του Ortega με την Pontegadea), να αποφύγουν τον φόρο, εφόσον τα χρήματα συνδέονται με ενεργά επιχειρηματικά περιουσιακά στοιχεία και δεν «κάθονται» σε κάποιο τραπεζικό λογαριασμό. Είναι αυτό ακριβώς το «παραθυράκι» που τροφοδοτεί την ακόρεστη όρεξη του Amancio Ortega για ακίνητα και τον μετατρέπει στον ισχυρότερο βαρόνο του real estate σε όλο τον κόσμο.
